🧠 Для психологов · 12 вопросов · ~12 мин · ⏱ Таймер 12:00 · Сложный · 👥 2 прошли

Финансовый коучинг: проверка знаний

Тест проверяет знания на стыке финансовой психологии, денежных сценариев, поведенческой экономики, нейроэкономики и практики финансового коучинга. Хороший результат здесь означает не только знание терминов, но и понимание того, как эмоции, привычки и решения человека входят в работу с деньгами.

Отвечено: 0 из 12

⏱ --:--

💡 Инструкция: Выберите один наиболее точный ответ. Вопросы проверяют понимание метода, а не скорость угадывания.

Вопрос 1 из 12

Денежные сценарии (money scripts) по Клонцу — это убеждения, сформированные:

Преимущественно социально-экономическим статусом семьи В детстве через семейные денежные послания, часто неосознаваемые и межпоколенческие Культурными нарративами без личной специфики Рационально, на основе личного финансового опыта во взрослом возрасте Инстинктом избегания потерь как эволюционным наследием

Вопрос 2 из 12

Какой из четырёх типов денежных сценариев по Клонцу характеризуется убеждением «деньги — источник зла и коррупции»?

Money Worship («деньги решат всё») Money Rejection (отвержение богатства) — пятый тип, добавленный позже. Money Vigilance (бдительность и тревога о деньгах) Money Status (деньги = статус и самоценность) Money Avoidance (избегание денег)

Вопрос 3 из 12

Money Vigilance (денежная бдительность) в классификации Клонца связана с:

Тревожным расстройством, проявляющимся в финансовой сфере Ритуальными финансовыми действиями при ОКР Сбережениями, осторожностью и тревогой вокруг трат, даже когда деньги есть Непрерывным мониторингом чужих финансов для социального сравнения Параноидной тревогой финансовой потери без адаптивного смысла

Вопрос 4 из 12

Эффект «неприятия потерь» (loss aversion, Канеман & Тверски) означает, что:

Люди переоценивают вероятность потерь и недооценивают приобретения Люди в основном избегают любых финансовых рисков Потери активируют миндалину сильнее, чем выигрыши, вдвое — это нейробиологический закон Мы боимся потерять прежде всего то, что уже имеем, но не потенциальные приобретения Боль от потери ~2 раза сильнее радости от эквивалентного приобретения, что ведёт к субоптимальным решениям

Вопрос 5 из 12

Ментальный учёт (mental accounting, Thaler) объясняет иррациональное финансовое поведение через:

Систему двойной записи в личных финансах Нейробиологическую сегрегацию финансовой информации в разных областях мозга. Рациональное планирование бюджета по категориям Недостаточную математическую грамотность населения Разнесение денег по психологическим «счетам» (на еду, на развлечения, «нашли на улице»)

Вопрос 6 из 12

«Архитектура выбора» (choice architecture) по Талеру и Санстейну предполагает, что:

Контекст представления вариантов существенно влияет на выбор Люди выбирают рационально при достаточной информации — задача дать полную информацию. Финансовая грамотность устраняет влияние архитектуры выбора Правительство должно ограничивать финансовые выборы граждан для их защиты Свобода выбора — главный принцип, архитектура нейтральна

Вопрос 7 из 12

В нейроэкономических исследованиях (Knutson et al.) «предвкушение прибыли» активирует прежде всего:

Орбитофронтальную кору как центр рационального решения Прилежащее ядро (nucleus accumbens) и вентральную тегментальную область Передняя поясная кора через механизм мониторинга конфликта Инсулу как центр риск-оценки Гиппокамп через связь с прошлым успешным опытом

Вопрос 8 из 12

Инсула (insula) в нейроэкономике активируется при:

Преимущественно при социально значимых финансовых решениях Долгосрочном планировании и дисконтировании будущего Всех финансовых решениях без специфики Риске потерь, несправедливых предложениях (Ultimatum Game) и физическом отвращении Интероцепции без прямой связи с финансовыми решениями

Вопрос 9 из 12

Гиперболическое дисконтирование в финансовых решениях означает:

Чрезмерно консервативную оценку будущей доходности Когнитивное искажение, специфичное для людей с алкогольной зависимостью Переоценку будущих доходов и недооценку будущих расходов Нелинейную функцию ценности будущих вознаграждений: близкое будущее дисконтируется сильнее Математическую ошибку при расчёте сложных процентов

Вопрос 10 из 12

Финансовый коучинг отличается от финансового консультирования тем, что:

Коуч не имеет права давать финансовые рекомендации по закону Коуч работает с финансовым поведением, убеждениями и психологией денег; консультант Финансовый коучинг — маркетинговое название финансового консультирования Коуч работает с физическими лицами, консультант — прежде всего с юридическими Коуч дешевле и менее квалифицирован

Вопрос 11 из 12

Финансовая терапия (financial therapy) объединяет финансовое планирование с психотерапией для работы с:

Финансовыми конфликтами в паре — парный коучинг в финансовом контексте Инвестиционными решениями при тревожном расстройстве Прежде всего корпоративными клиентами — финансовая терапия B2B-сервис Компульсивными финансовыми паттернами, финансовой травмой, дисфункциональным денежным поведением Клиентами в ситуации банкротства как юридической процедурой

Вопрос 12 из 12

Эффективная техника финансового коучинга при компульсивных тратах включает:

Блокировку кредитных карт как поведенческий контракт Строгий бюджет с детальным учётом каждой покупки Психообразование о финансовой грамотности Исследование функции импульсивной покупки и работу с триггерами через ACT/MI Конфронтацию с иррациональностью трат через данные из банковского приложения

Ответьте на все 12 вопросов, чтобы получить результат

🔗 Встроить тест на свой сайт (iframe) ▼

Скопируйте код и вставьте в любое место на вашем сайте:

Также доступна прямая ссылка на embed-страницу